Банковский платежный Агент пример

      Комментарии к записи Банковский платежный Агент пример отключены

Уважаемый гость, на данной странице Вам доступен материал по теме: Банковский платежный Агент пример. Скачивание возможно на компьютер и телефон через торрент, а также сервер загрузок по ссылке ниже. Рекомендуем также другие статьи из категории «Шаблоны».

Банковский платежный Агент пример.rar
Закачек 3352
Средняя скорость 5774 Kb/s

Банковский платежный Агент пример

Банковские платежные агенты и банковские платежные субагенты участвуют в оказании услуг по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых соответственно с операторами по переводу денежных средств и банковскими платежными агентами.

Оператор по переводу денежных средств должен осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения, договора между оператором по переводу денежных средств и банковским платежным агентом, а также законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банковский платежный Агент пример

Банковский платежный субагент – юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются банковским платежным агентом в целях осуществления деятельности, разрешенной банковским платежным агентам.

Несоблюдение банковским платежным агентом условий его привлечения, требований настоящей статьи и законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является основанием для одностороннего отказа оператора по переводу денежных средств от исполнения договора с таким банковским платежным агентом.

Посредник для осуществления своей деятельности может привлекать оператора и субагента. Они также занимаются деятельностью по приему платежей, но договор уже подписывают с агентом.

Управляющий МКД заключил с поставщиком телекоммуникационных услуг договор о сборе средств за пользование антенной, которая не входит в коллективное имущество. В квитанции из ЖКХ эта сумма выведена отдельной строкой. Деньги принимаются как через банк, так и через агента. В данной схеме УК и поставщик услуг должны использовать спецсчета для осуществления транзакции.

Банковский платежный агент — это

Кредитные организации не могут выступать в качестве операторов по приему платежей. Но они предоставляют услугу по безналичному переводу средств от физических лиц без открытия счета. На основании распоряжения клиента банк оформляет платежное поручение. В документе должны быть указаны все реквизиты и назначения платежа. Предельная сумма перевода ограничена приемлемой в рамках безналичных расчетов. Отдельно от суммы перевода уплачивается комиссия посредника.

УК по договору ресурсоснабжения выступает агентом собственников МКД. Она получает плату за услуги от потребителей. Они же оплачивают расходы на осуществление трансакций. В данной схеме УК является поставщиком банковских услуг. Оператор обязан перечислять средства на счет агента. Между УК и РСО не заключен договор о сотрудничестве. Поэтому все средства должны сразу переводиться на счет ЖКХ.

4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).

  1. быть зарегистрирована в налоговых органах по месту учета БПА в качестве налогоплательщика;
  2. быть исправна, опломбирована в установленном порядке;
  3. иметь фискальную память и эксплуатироваться в фискальном режиме.

Контрольно-кассовая техника в составеплатежного терминала и банкомата помимо требований, установленных предыдущим абзацем, должна:

  1. быть установлена в составе каждого платежного терминала и банкомата внутри их корпусов, содержащих устройство для приема и (или) выдачи средств наличного платежа;
  2. быть зарегистрирована в налоговом органе по месту учета налогоплательщика с указанием адреса места ее установки в составе платежного терминала или банкомата;
  3. передавать в фискальном режиме в платежный терминал или банкомат фискальные данные, регистрируемые на кассовом чеке, электронном носителе контрольной ленты и в накопителе фискальной памяти.

В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата, банковский платежный агент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата.

Памятка для Банковского платежного агента

Контроль за соблюдением банковскими платежными агентами и субагентами обязанностей по сдаче Банку полученных от физических лиц наличных денежных средств для зачисления на свой специальный банковский счет, а также по использованию указанного счета, осуществляется налоговыми органами РФ.

  1. Зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств.
  2. Зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента).
  3. Списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление иных операций по специальному банковскому счету не допускается.


Статьи по теме