Объяснение Экономического Смысла Проводимых Операций образец

      Комментарии к записи Объяснение Экономического Смысла Проводимых Операций образец отключены

Уважаемый гость, на данной странице Вам доступен материал по теме: Объяснение Экономического Смысла Проводимых Операций образец. Скачивание возможно на компьютер и телефон через торрент, а также сервер загрузок по ссылке ниже. Рекомендуем также другие статьи из категории «Бланки».

Объяснение Экономического Смысла Проводимых Операций образец.rar
Закачек 806
Средняя скорость 8658 Kb/s

Объяснение Экономического Смысла Проводимых Операций образец

Клиент вправе использовать любые документы, которые могут подтвердить законность источника средств на его счетах и обосновать экономический смысл произведенных операций.

Банк хочет определить, действительно ли Вы причастны к сомнительным денежным расчетам. В случае своевременного предоставления документов, раскрывающих легальность доходов и расходов, доступ к банковским картам и действующим счетам будет восстановлен. Банк заинтересован в каждом клиенте, поэтому применяет такие кардинальные меры, как отказ в обслуживании и блокировка счетов, исключительно в тех случаях, которые имеют под собой реальные основания.

Экономический смысл операций по счету в банке: как объяснить банку легальность произведенных операций (Образец письма)

В любом случае, не оставляйте запрос без ответа, даже если в настоящий момент Вы не можете подтвердить документально произведенные операции. В таком случае в письме указывают причину отсутствия такой возможности и подробно объясняют сложившуюся ситуацию. Это может оказать существенное влияние на сроки, когда банк будет непосредственно принимать решение.

Кроме того, может последовать блокировка счета, если банк посчитает, что клиент имеет отношение к экстремистской деятельности (терроризму), с последующим внесением этого лица в специальный перечень Федеральной службы финмониторинга.

Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ИП

Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.

Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.

Добрый день!
В целях проведения анализа операций обладающими признаками сомнительных и принятия решения о дальнейших мерах в отношении клиента, просим Вас заполнить протокол встречи и направить нам. (В течении 1 месяца клиент проводил исключительно операции пополнения через кассу наличными с последующей оплатой сотовой связи в несколько платежей в различных банкоматах сторонних банков в г. Ростов-на-Дону и в г. Москва на общую сумму 988 000 руб.)
Благодарим за сотрудничество и понимание!

Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться. Мы — честные любители плюшек. Мы не продаем наркотики, не занимаемся проституцией, не спонсируем террористов. Мы не делаем ничего противозаконного. Максимальные санкции, которые могут нам грозить — отказ банка с нами работать.

Объяснение Экономического Смысла Проводимых Операций образец

Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.

Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту». Я использую карты нескольких банков в целях накопления бонусных миль Iglobe. Эти банки начисляют мили за операции пополнения некоторых электронных кошельков, с которых я выводил средства на карту банка «Образование». В связи с тем, что этот банк не имеет своих банкоматов в Ростове-на-Дону, с карты банка «Образование» я переводил средства на карту Вашего банка и снимал их в банкоматах банков, входящих в систему ОРС. В дальнейшем эти средства я использовал опять же для пополнения своих счетов.


Статьи по теме